I. Cream Finance là gì?

Là từ viết tắt của Crypto Rules Everything Around Me, CREAM Finance là một sự kết hợp các hợp đồng thông minh dựa trên blockchain Ethereum, bất khả tri của các giao thức DeFi. Nó cung cấp nhiều loại dịch vụ tài chính dựa trên blockchain nói chung với mục đích làm cho DeFi trở nên dễ tiếp cận và toàn diện hơn so với đối tác truyền thống, CeFi. Cream Finance đóng vai trò là bệ phóng cho giao thức StableCredit của hệ sinh thái Yearn Finance.

Nền tảng này cung cấp các dịch vụ cho vay, phái sinh, thanh toán, trao đổi, tạo thị trường và mã hóa tài sản. Nó hiện có sẵn cho Ethereum và Binance Smart Chain. Tính năng nổi bật của CREAM Finance là hỗ trợ Máy ảo Ethereum (EVM), cho phép khả năng tương thích và kết hợp cao hơn.

II. Token của dự án Cream Finance

1. Thông tin cơ bản về token CREAM

- Ký hiệu token: CREAM

- Tiêu chuẩn token: ERC 20

- Tổng cung: 9.000.000

- Cung lưu thông: 640.330

- Tổng lượng cung tối đa: 2.924.547

Token CREAM cho phép chủ sở hữu tham gia quản trị và được tạo ra như một phần thưởng cho việc cung cấp tiền cho các nền tảng cho các mục đích khác nhau. Đây là mô hình token lạm phát và ủng hộ những người tham gia hơn là những người đầu cơ. Hơn nữa, cơ chế thu thập giá trị được xác định rõ ràng. CREAM được giao dịch trên các sàn giao dịch kỹ thuật số tập trung và phi tập trung lớn như Sushiswap, Binance, FTX, Uniswap.

2. Phân bổ token

Token CREAM được phân bổ như sau:

- 61,5% cho các nhà cung cấp thanh khoản

- 23,1% cho thành viên team và ban cố vấn

- 7,7% cho Tài chính tổng hợp

- 7,7% cho các nhà đầu tư hạt giống

III. Sản phẩm của Cream Finance
Cho vay Cream Finance

Chiều hướng đầu tiên của Cream Finance liên quan đến các dịch vụ vay và cho vay phi tập trung. Khá nhiều tài sản tiền điện tử khác đã được hỗ trợ để cho vay trên nền tảng của Cream Finance.

Đối với Compound Finance, để vay tiền điện tử trên Cream Finance, bạn cần phải gửi một lượng tiền điện tử (bằng USD) lớn hơn số tiền bạn sẽ vay (bằng USD). Tiền điện tử đã ký gửi này được gọi là tài sản thế chấp và có nhiều tiền được gửi hơn số tiền bạn đang vay được gọi là chứng khoán hóa quá mức.

Bạn hiện được phép vay tối đa 60% giá trị USD của tiền điện tử mà bạn đã nạp. Điều này có thể thay đổi trong tương lai vì yêu cầu thế chấp đã thay đổi hai lần kể từ khi giao thức được khởi chạy. Con số này ít hơn một chút so với 66% bạn có thể vay trên Compound Finance.

Để giúp bạn có thể vay một loại tiền điện tử khác với loại tiền bạn ký quỹ làm tài sản thế chấp, Cream Finance khuyến khích người cho vay cung cấp tài sản tiền điện tử của họ vào một loạt các pool cho vay. Lãi suất mà người cho vay có thể thực hiện đối với các khoản tiền ký gửi (và người đi vay sẽ nợ trên số tiền đã vay) phụ thuộc vào cung và cầu đối với tài sản đó và người cho vay có thể rút tiền bất kỳ lúc nào.

Ví dụ: nhu cầu mượn token MTA của mStable hiện đang cao, dẫn đến APY ở trên 50% cho những người cho vay cung cấp MTA cho giao thức. Do đó, lãi suất để vay MTA cũng rất cao - lên tới gần 100%.

Điều này là để không khuyến khích người đi vay vay quá nhiều. Giống như Compound Finance, Cream Finance lôi kéo cả người cho vay và người đi vay sử dụng giao thức bằng cách thưởng cho họ token CREAM khi cho vay hoặc đi vay.

Khai thác thanh khoản Cream Finance

Nếu bạn chuyển đổi 2 tab Phần thưởng hoặc Pools trên ứng dụng Cream Finance, bạn sẽ thấy một loạt các pool khác. Tại đây, bạn có thể stake tiền điện tử để nhận được mức lợi nhuận đáng kinh ngạc hơn lên tới gần 200% (đối với một số pool). Nếu không có các quy định khác, bạn có thể rút các khoản tiền này bất kỳ lúc nào.

Cũng như các giao thức khác như Curve Finance, Cream Finance trao thưởng những token đang staking trong các pool này bằng cách giảm cho họ phí giao dịch trong Cream Finance Swap (DEX). Mục tiêu của khai thác thanh khoản trên hầu hết các giao thức thường là nhằm đảm bảo đủ thanh khoản cho người dùng đang hoán đổi giữa các tài sản trên DEX của giao thức đó.

Cream Finance Swap

Phát hành vào ngày 04 tháng 9 ngày, Cream Finance Swap hiểu đơn giản là một công cụ tạo lập thị trường tự động giống như các DEX khác như Balancer và Uniswap. Ngoài ra, người dùng cũng có thể hiểu đây là một giao thức sử dụng tỷ lệ của hai tài sản trong một pool để xác định giá thay vì một sổ đặt lệnh như một sàn giao dịch tập trung.

Sự khác biệt lớn nhất giữa Cream Finance Swap và các AMM khác là phí thấp hơn. Cream Finance Swap chỉ tính phí giao dịch 0,25% trong khi tiêu chuẩn ngành không chính thức là 0,3%. 0,20% các khoản phí này sẽ được chuyển đến các nhà cung cấp thanh khoản. 0,05% còn lại được phân bổ cho “mạng lưới Cream Finance”.

Cream Finance DAO (Quản trị)

Trong khi dự án đã được gợi ý một sự chuyển tiếp đến một DAO kể từ khi nó được phát hành, điều này đã được chính thức công bố bởi dự án vào ngày 2 tháng 9 năm ngoái. Chủ sở hữu token CREAM sẽ có quyền quản trị, mặc dù chưa rõ cách thức bỏ phiếu sẽ hoạt động ra sao vào thời điểm đưa tin.

Nhà sản xuất thị trường tự động CreamY

Lấy cảm hứng từ Curve Finance, CreamY là một AMM cung cấp hoán đổi thanh khoản cao giữa các tài sản tiền điện tử có cùng giá trị. Điều này bao gồm hoán đổi giữa các stablecoin với nhau và hoán đổi giữa các phiên bản được bao bọc của Bitcoin và Ethereum.

CreamY có khả năng sẽ dẫn đầu Curve Finance và cũng sử dụng các pool để cung cấp thanh khoản cho các giao thức khác như Compound Finance. Về mặt lý thuyết, điều này sẽ làm tăng thêm lợi tức cho các nhà cung cấp thanh khoản vì họ sẽ kiếm được cả khoản cắt giảm phí giao dịch trên CreamY cũng như lãi suất khi trở thành người cho vay trên Compound.

IV. Lộ trình phát triển của Cream Finance

Cream Finance dường như chưa có một lộ trình phát triển cụ thể nào. Dự án đang tiến hành nhân bản một số giao thức DeFi tốt nhất.

Có nhiều lời nhận định cho rằng, DAO sẽ được hoàn thành trước khi có thêm bất kỳ thay đổi lớn nào. Một khi điều này được thực hiện, tương lai của dự án sẽ nằm trong tay của cộng đồng.

Để tìm hiểu thêm các thông tin về dự án Cream Finance, vui lòng tham khảo tài nguyên dưới đây:

V. Tài nguyên dự án Cream Finance

Website: https://cream.finance/

Medium: https://medium.com/@CreamdotFinance

Discord: https://discord.com/invite/8Ms25mV

Twitter: https://twitter.com/CreamdotFinance

Telegram: https://t.me/CreamdotFinance

Trên đây là toàn bộ những điều cần biết về dự án Cream Finance. Bài viết chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và KHÔNG mang tính chất kêu gọi đầu tư. Hãy cân nhắc thật kỹ trước khi đưa ra quyết định đầu tư nhé!

Thảo luận thêm tại: