Bất kể ai khi bắt đầu tìm hiểu về lĩnh vực tiền điện tử chắc hẳn đều thắc mắc về KYC và AML phải không? Vậy 2 thuật ngữ này có nghĩa là gì và nó có tầm quan trọng như thế nào trong giao dịch crypto? Hãy cùng The Block 101 tìm hiểu rõ hơn qua bài viết dưới đây nhé!

1. KYC là gì?

KYC là viết tắt của cụm từ “Know Your Customer” nghĩa là “Biết khách hàng là ai” hoặc “Thấu hiểu khách hàng”. Trong thị trường tiền mã hóa thì KYC được hiểu là “xác minh danh tính” hay “xác thực tên thật”. Đây là quá trình thu thập thông tin nhận dạng có liên quan đến khách hàng của một dịch vụ nào đó. Một số thông tin cơ bản mà các khách hàng thường phải cung cấp là ảnh chân dung, passport, chứng minh nhân dân, địa chỉ cư chú,..

KYC ra đời nhằm mục đích loại bỏ những cá nhân không đáp ứng đủ yêu cầu khỏi việc sử dụng một dịch vụ nào đó. Với mỗi đơn vị khác nhau thì các yêu cầu cũng sẽ khác nhau, tương tự với các sàn giao dịch tiền điện tử cũng vậy, mỗi sàn sẽ có một quy trình và tiêu chuẩn xác minh KYC khác nhau. Dựa vào các dữ liệu thu được từ quá trình KYC, các cơ quan chức năng có thể điều tra hoặc theo dõi các hành vi sai trái, cụ thể ở đây có thể là rửa tiền, tội phạm, khủng bố.

Ví dụ: Sàn giao dịch A chỉ cho phép các công dân Hoa Kỳ đăng ký và giao dịch trên này. Sàn B lại cho phép công dân toàn cầu sử dụng. Lúc này, sàn A, B chỉ cần lọc quốc tịch của mỗi user dựa trên thông tin KYC thu thập được.

2. AML là gì?

AML là viết tắt của cụm từ “Anti Money Laundring”, có nghĩa là “Chống rửa tiền”. Rửa tiền là hành vi che giấu khoản tiền kiếm được một cách bất hợp pháp, làm cho nguồn thu tiền “có vẻ" hợp pháp. AML đề cập đến các thủ tục, luật và quy định nhằm ngăn chặn thu nhập được tạo ra thông qua các giao dịch bất hợp pháp như: buốn bán trái phép, trốn thuế, rửa tiền, thao túng thị trường,..nhờ vào các dữ liệu AML họ sẽ biết bạn là ai, bạn đang làm gì và ngăn chặn những hành vi bất hợp pháp của bạn.

3. Quy tắc trong KYC

Quy tắc KYC là một yêu cầu đạo đức đối với những người trong ngành chứng khoán, forex, cryptocurrency đang giao dịch với khách hàng trong quá trình mở và duy trì tài khoản. Có hai quy tắc được thực hiện cùng nhau là: Quy tắc của Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) Quy tắc 2090 (Biết khách hàng của bạn) và Quy tắc FINRA 2111 (Suitability). Các quy tắc này được áp dụng để bảo vệ cả đại lý môi giới và khách hàng và để các nhà môi giới và công ty đối xử công bằng với khách hàng.

4. Tầm quan trọng của KYC và AML

Tại sao giao dịch crypto cần có KYC?

Quá trình KYC/AML thường có quy trình dài dòng, yêu cầu nhiều giấy tờ phức tạp. Từ đó, không ít người dùng cho rằng nên loại bỏ bớt các quy định này đi.

Tuy nhiên, nếu biết được lý do tại sao phải chống rửa tiền thì mọi người sẽ không than phiền vì những quy trình này nữa. Vì cuối cùng, KYC/AML chỉ có mục đích là bảo vệ tài sản của mọi người.

Đối với sàn giao dịch

KYC ra đời để chống rửa tiền nhằm vào các hoạt động bao gồm thao túng thị trường, buôn bán hàng hoá trái phép, tham nhũng quỹ công và trốn thuế, cũng như các hoạt động nhằm che giấu tội danh.

Đối với người dùng

Cung cấp thông tin KYC là cần thiết để tài khoản của bạn có thể nâng hạng mức giao dịch.

Thêm nữa, KYC đầy đủ sẽ giúp bạn nhận được những hỗ trợ tốt nhất từ sàn. Nếu gặp vấn đề gì khi giao dịch (lệnh chuyển coin chưa được duyệt chẳng hạn), sàn sẽ ưu tiên support cho những user đã KYC đầy đủ – nghĩa là đặt niềm tin vào nền tảng của sàn.

5. Cần chuẩn bị tài liệu gì để xác minh danh tính KYC thành công?

Dưới đây The block 101 sẽ liệt kê danh sách các tài liệu cần thiết để thực hiện KYC:

- Chứng minh nhân dân (CMND) hoặc Hộ chiếu (Passport)

- Giấy phép lái xe (nhiều dự án cho phép sử dụng GPLX thay cho Passport hoặc CMND)

- Giấy tờ chứng thực nơi cư trú của người dùng có giá trị trong vòng 3 tháng. Các giấy tờ này có thể là hoá đơn điện nước, hoá đơn truyền hình TV,.. miễn là nó có thông tin về địa chỉ người dùng.

- Khai báo thu nhập.

Với các giấy tờ trên, các dự án ICO hay sàn giao dịch thường yêu cầu chúng ta cung cấp ảnh chụp hoặc scan và submit cho họ. Một số dự án còn yêu cầu người dùng “chụp ảnh selfie" cầm CMND hoặc Passport. Sau khi đã submit đầy đủ giấy tờ theo yêu cầu, họ sẽ check thông tin bằng cách đối chiếu thông tin đã đăng ký trước đó với thông tin trên tài liệu vừa submit.

Quá trình xác thực danh tính KYC này thường kéo dài 1-2 ngày làm việc. Tuỳ vào dự án ICO hay sàn giao dịch khác nhau mà họ cũng sẽ yêu cầu các giấy tờ và thời gian xác thực khác nhau.

6. Hướng dẫn cách xác minh KYC thành công trên sàn giao dịch

Không chỉ sàn giao dịch mà các dự án ICO hay IEO cũng sẽ yêu cầu bạn thực hiện KYC nếu muốn tham gia, tuy nhiên, mỗi sàn hay mỗi dự án coin đều có yêu cầu xác minh khác nhau, vì thế, mình sẽ chỉ ra một số giấy tờ cá nhân cũng như thông tin chung mà bạn cần chuẩn bị trước khi xác thực KYC:

- Ảnh mặt trước và sau chứng minh nhân dân (CMND) hoặc hộ chiếu (Passport)

- Cung cấp Họ, Tên và địa chỉ cư trú giống như trên CMND hoặc hộ chiếu

- Ảnh tự sướng có khuôn mặt của bạn và thường các sàn sẽ yêu thêm một tờ giấy có ghi các thông tin như: ngày hiện tại, tên sàn đó và trên tay cầm CMND hoặc Passport

- Giấy phép lái xe (Tùy từng sàn sẽ yêu cầu thêm giấy tờ này)

- Giấy tờ chứng thực địa chỉ cứ trú có giá trị trong 3 tháng như Hóa đơn điện nước, ngân hàng, mạng internet,.. (Tùy từng sàn sẽ yêu cầu thêm giấy tờ này)

Đó là một số giấy tờ cơ bản mà bạn cần và hầu hết các sàn hiện nay chỉ yêu cầu vậy mà thôi, chỉ khác ở cách thức mà các sàn yêu cầu bạn thực hiện. Tât cả ảnh chụp bạn chú ý phải rõ ràng, không mờ, không chỉnh sửa, phải rõ mặt và địa chỉ.

Trên đây là những điều cần biết về KYC và AML cho người mới bắt đầu quan tâm về lĩnh vực crypto. Hi vọng bài viết có thể giúp bạn nắm rõ hơn về định nghĩa và tầm quan trọng của nó trong giao dịch tiền điện tử. Nếu thấy hay, hãy chia sẻ bài viết tới bạn bè và người thân để mọi người cùng nắm rõ nhé !

Thảo luận thêm tại :

Email : contact@theblock101.com

Hotline : (+84) 972 678 963

Facebook Fanpage : https://www.facebook.com/102457777856012/

Telegram : https://t.me/theblock101

Youtube channel : https://www.youtube.com/channel/UCSqu48gRo3ClM71WAUgFgx